年前和客戶提到有關於預留稅源這塊，客戶保單有不少張未來可能會有實質課稅的風險。

和客戶聊完後，隔天傳了封簡訊給客戶（如圖）。

後續客戶已讀訊息。

客戶不太回訊息，碰面倒是蠻熱絡，也提到他沒有想到這件事，沒有人跟他說過

因為目前想不到如何再次跟客戶提起，是想請問老師，該怎麼跟客戶接觸會比較恰當？

(以下是之前互動的補充說明)

年末送禮然後給更新的保單校正（整理保單），提到受益人校正於是也同時協助客戶更改（國泰和其他間公司的）。

順勢提到國泰的萬美利，說明其內容及優勢；中間因客戶之前有投保過重大傷病，所以有稍微提到醫療險加強這塊。

客戶中間有問過稅務需要預留多少及醫療加強（保險商品名稱：醫心康愛/癌症補助金），並表示過年期間會思考。

中間倒是有提到目前預算問題，沒有考慮過再規劃，其他的就沒有什麼拒絕話術。

好喔！我常跟學員說「想像，不是真相」對於妳的這位客戶屬於「面對面互動佳、訊息回應慢」的類型，這類客戶通常在心理層面上對保險有興趣，但可能因以下幾個原因遲遲沒有回覆：

1. 預算考量（但不好意思直接拒絕）
2. 還沒感受到足夠的「行動壓力」（覺得可以再等等）
3. 資訊量大，還在消化（不確定該如何決定）
4. 不想透過訊息討論（習慣面對面交流）

所以，我建議妳需要透過 「對的時機」、「對的方式」、「對的誘因」 來自然開啟“第二次對話”，讓客戶更願意行動。  我這裡給你三步驟，你執行看看。

第一步：選擇合適的接觸時機

妳可以根據不同時機，選擇適合的話題切入：

第二步：選擇適合的接觸方式

客戶“訊息回覆慢，但面對面互動佳”，這代表妳應該“避免長篇文字訊息，而改用其他方式”。

第三步：透過誘因提升客戶的回應意願

如果客戶仍然沒有回應，妳可以設計“一些小誘因”，讓他更願意回覆：

1. 限時資訊：「最近某款醫療險的優惠方案快到期，想確認一下妳有沒有興趣？」
2. 專屬個人建議：「上次整理的保單分析，我幫妳做了些額外的對比，發現一些細節值得調整，妳要看看嗎？」
3. 免費服務。任何免費提供的服務，我記得你們公司有很多免費提供的服務，例如保單整理、藏寶圖、受益人變更等等，你都應該藉由服務去了解客戶的問題是什麼？所以，能爭取親見客戶，你才會知道真相，不然你都只是想像。

只要這個客戶值得經營，你就應該去親見客戶，去實際了解問題是什麼？你才是真正落實，不是得到，就是學到，都是收穫。

總結：完整的跟進策略

📌 (1) 先選對時機→ 找到自然的話題切入，如節日、新聞、財務規劃提醒

📌 (2) 選擇客戶偏好的聯繫方式 → 以「電話 > 語音訊息 > 簡短文字」為主

📌 (3) 結合適當的誘因 → 例如「限時資訊」、「個人化建議」、「免費服務」來提高回應率

這樣的方式，可以讓妳更自然地“不尷尬地再次開啟對話”，同時提高客戶願意回應的機率！💡

如果妳試過之後還有其他困難，隨時可以再跟我討論，我們可以再細調跟進策略！

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